PENYATA ALIRAN TUNAI
BAGI TAHUN BERAKHIR 31 DISEMBER 2010

	Kumpulan				Bank
	2010		2009		2010		2009
	RM’000		RM’000		RM’000		RM’000
ALIRAN TUNAI DARIPADA KEGIATAN OPERASI
(Kerugian)/ Keuntungan sebelum cukai	(7,424)		10,720		(5,130)		13,239
Diselaraskan untuk:
Tidak tercapai kerugian ke atas terbitan perdagangan	101,392		6,519		101,392		6,519
Susut nilai harta, loji dan peralatan	6,170		6,000		6,170		6,000
Harta, loji dan peralatan dilupuskan	3,679		-		3,679		-
Bahagian kerugian dalam syarikat-syarikat bersekutu	2,294		2,519		-		-
Peruntukan untuk mengurangan ke atas pinjaman, pendahuluan       dan kewangan	2,190		31,535		2,190		31,535
Pelunasan kos dan premium berkaitan modal hutang subordinat	1,756		-		1,756		-
Kerugian daripada pelupusan harta, loji dan peralatan	1,275		-		1,275		-
Pelunasan aset tidak ketara	743		866		743		866
Hapus kira aset tidak ketara	-		65		-		65
Tidak tercapai kerugian/ (keuntungan) ke atas tukaran asing	(33,816)		(94,781)		(33,816)		(94,781)
Keuntungan ke atas jualan dalam sekuriti dipegang untuk dagangan	(4,976)		(12,878)		(4,976)		(12,878)
Pelunasan premium tolak akresi diskaun	(2,236)		(255)		(2,236)		(255)
Keuntungan ke atas jualan dalam sekuriti sedia untuk jualan	-		(2,397)		-		(2,397)
Tidak tercapai (keuntungan)/ kerugian ke atas penilaian dalam sekuriti       dipegang untuk dagangan	(14)		602		(14)		602
Operasi keuntungan/ (kerugian) sebelum perubahan modal kerja	71,033		(51,485)		71,033		(51,485)

Peningkatan /(pengurangan) dalam:
Sekuriti dibeli di bawah perjanjian jualan semula	(9,910)		-		(9,910)		-
Sekuriti dipegang untuk dagangan	(322,739)		1,290,481		(322,739)		1,290,481
Pinjaman, pendahuluan  dan pembiayaan	(37,157)		293,048		(37,157)		293,048
Aset terbitan pembiayaan	(239,699)		1,405,118		(239,699)		1,405,118
Lain-lain aset	4,995		35,233		4,995		35,233
Deposit berkanun dengan Bank Negara Malaysia	-		1,350		-		1,350
Pengingkatan/(pengurangan) dalam:
Deposit daripada pelanggan	(1,162,715)		638,774		(1,162,715)		638,774
Deposit dan simpanan dalam bank dan institusi kewangan lain	48,267		1,175,008		48,267		1,175,008
Liabiliti terbitan pembiayaan	239,698		(1,412,454)		239,698		(1,412,454)
Liabiliti lain	(2,154)		6,404		(2,154)		6,404
Tunai (Digunakan Dalam)/Dihasilkan daripada Kegiatan Operasi	(1,410,381)		3,381,477		(1,410,381)		3,381,477
Pembayaran cukai pendapatan	(19,742)		(46,437)		(19,742)		(46,437)
Tunai Bersih (Digunakan Dalam)/ Dihasilkan Daripada Kegiatan Operasi	(1,430,123)		3,335,040		(1,430,123)		3,335,040
ALIRAN TUNAI DARIPADA KEGIATAN PELABURAN
Hasil daripada pelupusan harta, loji dan peralatan	196		-		196		-
Pembelian harta, loji dan peralatan	(1,169)		(4,430)		(1,169)		(4,430)
Pembelian aset tidak ketara	(361)		(259)		(361)		(259)
Jualan Bersih/(pembelian) hasil daripada sekuriti sedia untuk dijual	133,426		(459,988)		133,426		(459,988)
Tunai Bersih Dihasilkan/ (Digunakan Dalam) Daripada Kegiatan Pelaburan	132,092		(464,677)		132,092		(464,677)

(PENGURANGAN)/ PENGINGKATAN BERSIH TUNAI DAN    KESETARAAN TUNAI	(1,298,031)		2,870,363		(1,298,031)		2,870,363
TUNAI DAN KESETARAAN TUNAI PADA 1 JANUARI	4,193,337		1,322,974		4,193,337		1,322,974
TUNAI DAN KESETARAAN TUNAI PADA 31 DISEMBER	2,895,306		4,193,337		2,895,306		4,193,337
Tunai dan kesetaraan tunai terdiri daripada berikut:
Wang tunai dan dana jangka pendek	2,895,306		3,164,663		2,895,306		3,164,663
Deposit dan simpanan dalam institusi kewangan lain	-		1,028,674		-		1,028,674
	2,895,306		4,193,337		2,895,306		4,193,337

Nota pengiring merupakan bahagian penting penyata kewangan.